最高检发布检察机关依法惩治电信网络欺诈及其相关违法典型事例
经济查询网讯 据最高检网站11月30日音讯，在《中华公民共和国反电信网络欺诈法》施行一周年之际，11月30日，最高公民查看院发布查看机关依法惩治电信网络欺诈及其相关违法典型事例。事例共11件，全面提示当时电信网络欺诈及其相关违法态势特色，并经过以案释法警示社会大众加强自我防备认识，进步防骗识骗才能。
该批典型事例别离是：刘某某等人欺诈案；郑某等7人欺诈、偷越国（边）境案；王某某等人欺诈、侵略公民个人信息案；李某等人欺诈案；鲍某等人侵略公民个人信息案；李某等人欺诈、侵略公民个人信息、粉饰、隐秘违法所得案；钟某某等6人粉饰、隐秘违法所得案；王某等人欺诈案；王某某涉嫌粉饰、隐秘违法所得案；江苏省南通市查看院催促标准固话批量请求事务防备电信网络欺诈行政公益诉讼案；贵州省贵阳市南明区查看院催促标准涉诈企业营业执照监管行政公益诉讼案。
这11件典型事例，触及刑事违法案子9件，公益诉讼案子2件。其间，事例一、事例二首要展示查看机关依法从重冲击跨境电信网络欺诈违法的态势，开释从严惩治的激烈信号；事例三、事例四首要揭穿新式电信网络欺诈违法方法，警示社会大众进步防诈识诈的认识和才能；事例五、事例六、事例七首要展示查看机关对电信网络欺诈及其相关违法的全链条惩治；在事例八中，查看机关将追赃挽损贯穿司法办案全流程，强化认罪认罚从宽准则适用与追赃挽损有机结合；事例九中，查看机关在对违法嫌疑人作出依法相对不申述后，及时将其移交行政机关，实行行刑反向联接机制；事例十、事例十一则展示查看公益诉讼协同推进防备电信网络欺诈违法的成效。
最高检第四查看厅担任人标明，反电信网络欺诈法施行一年来，查看机关深化遵循实行习近平总书记重要指示指示精力，全面实行法令监督功用，坚决遏止电信网络欺诈违法多发高发态势。下一步，查看机关将进一步加大依法惩治力度，强化追赃挽损，推进源头处理，实在维护公民大众合法权益和社会安稳。
查看机关依法惩治电信网络欺诈及其相关违法典型事例
事例一
刘某某等人欺诈案
——跨境电诈集团以假充公司担任人办法拐骗财务人员大额转账
【根本案情】
2018年11月，刘某某纠合张某某、何某某前往柬埔寨王国西哈努克港市组成电信网络欺诈违法集团。期间，刘某某供应前期运营资金、安排人员训练和联络洗钱团伙（俗称“水房”）等。自2019年3月起，刘某某与张某某、何某某指挥上述欺诈集团选用下列办法施行欺诈：一线话务人员假充各类科技公司财务人员拨打方针公司财务人员座机电话，向对方虚拟将有事务款转账至方针公司等现实，诱使对方运用QQ进行联络；二线话务人员以科技公司财务人员名义与对方进行QQ谈天，乘机获取对方收款账户信息等，再制造并发送虚伪跨行转账凭据，并谎报转账款将延时到账；三线话务人员运用与方针公司法定代表人名字相同的QQ昵称假充方针公司法定代表人参加前述两边QQ谈天，选用佯装承认前述转账事宜等办法骗得对方信赖，再问询并掌握方针公司账户余额等信息后，以需向其他公司付出事务款等虚拟现实拐骗对方将钱款转账至洗钱团伙操控的账户。
经查，2019年3月至7月，该欺诈违法集团共骗得北京、上海、新疆等地147家被害单位公民币（以下币种同）9683万余元。
【查看履职】
2020年3月4日、2022年7月15日，上海市公安局徐汇分局先后将张某某、何某某涉嫌欺诈案、刘某某涉嫌欺诈案移交上海市徐汇区查看院检查申述，鉴于三人或许被判处无期徒刑以上惩罚，该院报送上海市查看院榜首分院检查申述。查看机关经过自行侦办完善依据链，证明刘某某是违法集团的策划者、安排者、领导者。2020年9月27日、2022年8月29日，上海市查看院榜首分院别离以欺诈罪对刘某某、张某某、何某某提起公诉，并承认刘某某为欺诈违法集团首要分子，张某某、何某某为主犯。
2021年8月25日、2022年11月23日，上海市榜首中级法院先后作出判定，以欺诈罪判处刘某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数工业；判处张某某有期徒刑十五年，剥夺政治权利四年，并处分金二百五十万元；判处何某某有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处分金一百万元。
该违法集团其他90余名成员接连到案，别离由徐汇区法院、闵行区法院、普陀区法院判处有期徒刑十个月至有期徒刑十四年不等。现判定均已收效。
【典型含义】
1.依法严惩跨境电信网络欺诈违法集团及其安排领导者。近年来跨境电信网络欺诈违法继续高发，出现规模化、集团化特色，危害性显着增大。关于跨境电信网络欺诈违法集团，特别是隐藏在暗地的策划者、安排者、领导者，要用足用好法令武器，继续坚持高压严惩态势，构成有力震撼。
2.活跃打开自行侦办，加大指控违法力度。跨境电信网络欺诈违法集团的首要分子往往躲藏暗地、长途指挥，指控证明违法难度较大。查看机关在引导公安机关侦办取证的根底上，加大自行侦办力度，经过调取同案犯供述、弥补问询证人、搜集客观依据等，全力查验首要分子违法现实，依法予以严惩。
【查看官提示】
经过交际软件假充企业担任人，拐骗财务人员大额转账，是当时较高发的欺诈违法类型。这类案子涉案金额遍及较大，给企业带来巨大经济丢失。广阔企业担任人和财务人员要进步防备认识，慎重处理企业和个人信息，对以网络身份打开的商业往来进步警觉、慎重核实，实在标准财务准则，下降企业上圈套危险。一旦上圈套，要榜首时刻报警，一同留意保存依据材料，以便公安机关采纳止付等办法及时止损，并为冲击违法供应依据。
事例二
郑某等7人欺诈、偷越国（边）境案
——偷渡至境外电诈园区，“赌诈结合”对境内被害人施行电信网络欺诈
【根本案情】
“纵横公司”系占据缅北掸邦大其力市金鑫科技园区多个欺诈团伙之一，该团伙以直营和署理的办法组成欺诈团队，招引人员在网络上假充成功人士，经过MarryU、陌陌、探探等谈天软件寻觅女人作为欺诈方针，以结交谈天的办法获取对方信赖，后拐骗被害人至该欺诈团伙操控的名为“永胜世界”等赌博网站进行投注，经过操控赌博网站后台的办法骗得被害人钱款。
2020年4月，郑某、杨某等7人先后偷渡至缅北掸邦大其力市金鑫科技园区，郑某担任园区物业司理，担任园区人员收支审阅处理及园区内设备修理，杨某等人担任“纵横公司”组长、事务员，经过网络找寻被害人，并以爱情结交为名，拐骗被害人至“永胜世界”等赌博网站施行欺诈，共骗得26名被害人840余万元。
【查看履职】
2022年8月12日、2023年2月2日，上海市公安局闵行分局以郑某、杨某等7人涉嫌欺诈罪、偷越国（边）境罪向闵行区查看院提请逮捕。2022年8月19日、2023年2月9日，闵行区查看院依法批准逮捕。一同，引导公安机关侦办取证，调取收支境记载、资金生意等信息，树立数据依据模型，夯实客观依据根底，清晰违法团伙安排架构；深化研判，追诉漏犯40余人，扩展承认被害人至26人。2022年11月17日、2023年6月30日，闵行区查看院先后对郑某、杨某等7人以欺诈罪、偷越国（边）境罪提起公诉，其间2人系查看机关追诉到案的漏犯。
2023年2月2日、9月18日，闵行区法院先后作出一审判定，以欺诈罪、偷越国（边）境罪别离判处郑某、杨某有期徒刑四年六个月、三年六个月，并处分金十二万二千元、六万两千元；判处唐某等5人有期徒刑三年十个月至四年六个月不等，并处分金。现在判定已收效。后续追漏到案的团伙成员已部分提起公诉，正在法院审理中。
【典型含义】
1.依法严惩赴境外窝点施行欺诈的违法分子。跟着国内电信网络欺诈违法冲击力度加大，境内大批欺诈窝点向境外搬运。部分境内人员法治认识淡漠，在“高薪酬劳”诱惑下，赴境外窝点施行电信网络欺诈违法，对此应予依法严惩。
2.深挖违法头绪，活跃追诉漏罪漏犯。全面整理依据，清楚安排架构，经过深化研判，追诉违法团伙其他成员，催促公安机关加大侦办力度，清晰违法嫌疑人身份，及时抓捕归案，完成全面冲击。
【查看官提示】
境外不是淘金天堂，更不是法外之地。境外欺诈违法集团往往打着高薪旗帜招引人员前往“淘金”，实则施行欺诈活动。贪心“高薪”赴境外欺诈窝点，涉嫌违法违法，将遭到法令严峻制裁。欺诈团伙摸准赌客“以小广博”的心思，以“赌诈结合”办法诱惑赌客参加，并不合法占有赌资。这种方法使赌客“十赌九输”，部分人欠下巨额债款后败尽家业。广阔网民要自觉抵抗不良诱惑，回绝悉数赌博行为，避免堕入“赌诈”圈套。
事例三
王某某等人欺诈、侵略公民个人信息案
——运用物流公司“内鬼”出售的公民个人信息“盲发快递”，施行电信网络欺诈
【根本案情】
2020年至2021年间，A物流公司出售人员孙某某介绍该公司快递员张某向王某某出售公民个人信息，张某先后两次从同公司快递员李某处购买含有名字、手机号码、快递地址等内容的公民寄递信息合计10万余条，并出售给王某某。张某不合法出售公民寄递信息获利8900元，李某获利5600元。
2021年5、6月间，王某某与孙某某共谋，运用不合法购买的许多公民寄递信息，经过A物流公司以货到付款方法，向全国17万余人寄递价值2元的足浴包，虚拟存在产品购销联络，要求收件人付出每单69元的到付货款，经过上述办法实践骗得高某某等人30余万元。
【查看履职】
2021年7月21日，北京市公安局海淀分局以被告人王某某涉嫌侵略公民个人信息罪移交北京市海淀区查看院检查逮捕。查看机关引导公安机关清查为王某某供应快递信息的同案犯孙某某等人，并环绕王某某、孙某某寄送快递欺诈案打开深化查询。2021年9月27日、12月1日，北京市公安局海淀分局先后以被告人王某某、孙某某、张某、李某涉嫌侵略公民个人信息罪、欺诈罪移交海淀区查看院检查申述。2021年12月30日，海淀区查看院以王某某、孙某某犯侵略公民个人信息罪、欺诈罪，张某、李某犯侵略公民个人信息罪向海淀区法院提起公诉，一同提起顺便民事公益诉讼。
2022年11月30日，海淀区法院作出一审判定，以侵略公民个人信息罪、欺诈罪别离判处王某某、孙某某有期徒刑七年、五年，并处分金九万元、六万元；以侵略公民个人信息罪判处张某、李某有期徒刑三年，并处分金三万元；责令王某某退赔三十万元发还各被害人；判处顺便民事公益诉讼被告王某某、孙某某、张某、李某补偿公民个人信息丢失一万四千五百元，在国家级新闻媒体就侵略公民个人信息行为向社会大众揭穿赔礼抱歉，删去不合法获取的个人信息并刊出涉案微信账号。王某某、张某、李某对刑事部分判定提出上诉。2023年3月23日，北京市榜首中级法院驳回上诉，坚持刑事部分原判。
查看机关结合案子，向孙某某等人地址的A物流公司制发查看主张，催促物流企业完善公民个人信息维护办法，消除信息走漏安全危险。A物流公司依据查看主张，对个人信息等灵敏数据查询予以实时监测与管控，标准职工账号权限，经过进步技能辨认才能和处置功率、引进客户黑名单准则等加强对“盲发快递”的危险防控，实在实行物流公司维护公民个人信息的社会职责。
【典型含义】
1.依法严惩新式电信网络欺诈违法。近年来，电信网络欺诈方法快速创新，迷惑性不断添加，防骗难度不断加大。关于各类新式电信网络欺诈违法，要加大办案力度，揭穿欺诈实质，依法予以严惩，实在维护公民大众合法权益。
2.依法严惩寄递作业“内鬼”。寄递公司内部人员运用职务便当，不合法出售在作业中获取的公民个人信息，在多种电信网络欺诈违法中起到关键效果，应予依法严惩。一同构成欺诈罪和侵略公民个人信息罪的，应当数罪并罚。
3.公益诉讼与查看主张相结合，拓展归纳处理途径。查看机关对触及不特定多数人个人信息走漏案子提起顺便民事公益诉讼，并制发查看主张，催促相关企业完善公民个人信息维护办法，以能动履职进步查看归纳处理效能。
【查看官提示】
近年来“盲发快递”类欺诈违法时有发生。违法分子不合法获取许多有货到付款习气的电商用户个人信息，再将显着低价产品标以高价，向不特定人员寄递，在用户没有实践购买产品的状况下骗得到付货款。广阔顾客要对来路不明的快递坚持警觉，特别关于“货到付款”快递，必须仔细查验核实。
事例四
李某等人欺诈案
——树立虚拟出资途径，以诱导反向操作、频频生意、购买动摇股等办法施行电信网络欺诈
【根本案情】
2020年12月至2021年7月，李某伙同多人树立“富途”“佰盛”等多个虚拟股票配资途径，接连招募杨某、钱某、孙某等人作为上述途径署理方。途径方一致供应资金账户用于途径收支金，署理方虚拟自己系正规券商旗下署理、供应高杠杆配资等现实，隐秘资金实践不流入股市的本相，安排事务员经过发送虚伪盈余图片、谎报有“内情音讯”等办法诱惑被害人至途径充值，并扮演“荐股教师”“教师助理”指示、诱导被害人反向操作、频频生意、购买动摇股，构成被害人本金及手续费等丢失，所得金钱由途径方及署理方按约好份额分红。经查，被害人陈某某、沈某某等100余人在上述途径充值后丢失440余万元。
【查看履职】
本案由浙江省杭州市公安局余杭区分局立案侦办。经公安机关商请，余杭区查看院提早介入，引导公安机关环绕谈天记载等电子数据，搜集、固定违法嫌疑人发布虚伪盈余图片、诱导被害人频频生意、购买动摇股等作案方法，准承承认电信网络欺诈违法现实。检查申述阶段，查看机关经过自行侦办，查明没有归案的署理商刘某，并向公安机关制发《要求阐明不立案理由通知书》。2022年4月至2023年6月，余杭区查看院以欺诈罪对李某、杨某、刘某、钱某等36人提起公诉。对4名情节细微的事务员作出相对不申述决议。在该案赃物已根本被浪费、仅查扣17万余元的状况下，查看机关充沛适用认罪认罚从宽准则，催促各被告人、被不申述人退赃退赔合计295万余元，为被害人追回大部分经济丢失。
2023年3月至7月，余杭区法院以欺诈罪判处李某等36人有期徒刑十一年八个月至一年六个月不等，并处分金十二万至二万元不等，查看机关立案监督的署理商刘某犯欺诈罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处分金十二万元。上述判定均已收效。
【典型含义】
1.依法准承承认新式电信网络欺诈违法。本案被告人未运用回绝提现、后台操控数据等传统欺诈方法，而是经过诱导被害人反向操作、频频生意、重仓生意、购买动摇股等，敏捷扩大亏本危险，并从被害人“亏本”的本金和手续费中直接获利，应以欺诈罪依法惩办。
2.用足用好认罪认罚从宽准则催促退赃退赔。精确适用认罪认罚从宽准则，全流程催促违法嫌疑人、被告人在捕、诉、审各环节退赃退赔，并依据其在一同违法中的位置、效果以及退赃退赔情绪，依法提出不同起伏的从宽量刑主张。
【查看官提示】
欺诈分子选用引荐股票、收取开仓费、递延费等更为荫蔽的办法逐步构成被害人亏本，这种新式“出资理财”圈套方法荫蔽，许多被害人误以为自己股票生意亏本，上圈套金钱而不自知。关于此类“出资理财”圈套，要坚持高度警觉，增强对新式电信网络欺诈违法辨认才能。
事例五
鲍某等人侵略公民个人信息案
——假充证券公司客服以供应股票咨询为名获取“微信号四件套”，为上游违法团伙“引流”
【根本案情】
2020年10月，鲍某树立A公司，招募龚某某为司理，孔某某等20余人为话务员。同年11月，鲍某经过网络接单为别人供应公民个人信息，并收取高额费用。鲍某安排话务员假充证券公司客服，按上游违法团伙供应的电话号码拨打电话，以“免费供应股票咨询”等话术，诱惑对方添加微信老友，以获取对方微信号、微信昵称、手机号码、微信实名认证信息（俗称“微信号四件套”）及朋友圈截图、微信和付出宝实名认证截图等信息，拐骗被害人添加上游违法团伙供应的“客户司理”微信号、进入“股票沟通”微信群。至2021年8月2日案发，鲍某承受上游违法团伙供应的电话号码约72万条，先后供应“微信号四件套”信息约13800条，不合法获利68万余元。龚某某、孔某某等人按照薪酬底薪、提成等不合法获利3万至9千余元不等。
经查，鲍某团伙添加被害人李某某、朱某某为微信老友后，以“荐股”为由向二人推送上游违法团伙的微信手刺，导致二人遭受虚伪出资理财欺诈，被欺诈金额合计8万余元。
【查看履职】
2021年11月8日，安徽省宣城市公安局宣州分局以鲍某等6人涉嫌帮忙信息网络违法活动罪移交宣城市宣州区查看院检查申述。查看机关经检查以为，鲍某等人为信息网络违法活动供应引流帮忙，以“荐股”等名义将被害人引进上游违法分子微信群，一同契合帮忙信息网络违法活动罪和不合法运用信息网络罪的构成要件。鲍某等人还不合法获取别人微信号等公民个人信息供应给上线，构成侵略公民个人信息罪，且属情节特别严峻。依据择一重处准则，本案以侵略公民个人信息罪论处。2022年4月29日，宣州区查看院以侵略公民个人信息罪对鲍某等6人提起公诉。
同年5月30日，宣州区法院作出一审判定，以侵略公民个人信息罪判处鲍某有期徒刑三年二个月，判处龚某某有期徒刑二年二个月，判处孔某某等四人有期徒刑一年六个月至八个月不等，并处分金。各被告人均未上诉，现判定已收效。
【典型含义】
依法严惩倒卖公民个人信息为欺诈供应帮忙的违法活动。“吸粉”引流是电信网络欺诈违法的上游关键环节，已构成黑灰工业链。树立公司、招募人员，构成较安稳“引流”团队，不合法获取客户微信号并供应给上线，既为欺诈违法供应了帮忙，又侵害了公民个人信息安全，一同冒犯多个罪名的，应当择一重，依法从严惩办，从源头堵截电信网络欺诈违法黑灰工业链条。
【查看官提示】
交际媒体账号、人脸、指纹、GPS定位等信息如被不合法获取、出售、散布，易被运用施行精准欺诈。大众要实在进步个人信息维护认识，不轻信虚伪信息，不简略添加来路不明“老友”，不随意下载不明链接软件，避免个人信息被不法分子运用，给本身人身和工业带来危害。
事例六
李某等人欺诈、侵略公民个人信息、粉饰、隐秘违法所得案
——运用“AI”语音机器人主动拨打电话，精准推送虚伪借款APP施行电信网络欺诈
【根本案情】
2018年7月，李某树立声通公司，帮忙欺诈团伙做网络借款推行。李某按照欺诈团伙要求编写主动应对话术并录入应对语音，依据欺诈团伙供应的电话号码选择有借款、买房、教育需求的方针，从江苏A科技公司、济南B科技公司购买VOS计费网络电话通话线路并充值话费后，运用“AI”语音机器人主动拨打电话构成语音和文本通话记载。欺诈团伙经过剖析通话状况承认借款意向强弱等级，并按照精心策划的主动应对话术套路，添加借款志愿强的被害人微信等联络办法，推送下载运用欺诈团伙专门制造的虚伪借款APP。在请求借款的进程中，APP会主动推送“处理会员”“交纳冻住银行账户费用”“验证还款才能”等链接，被害人点击链接付出上述费用即上圈套。经查，共有1437名被害人上圈套得3586万余元。
为获取不合法利益，陈某甲、张某明知李某帮忙欺诈团伙做网络借款推行，仍按照李某安排添加“AI”语音智能机器人，在线运转3000余台专门为“境外客户”服务，并处理境外欺诈团伙60余个微信群和50余个QQ群。偶某某明知李某为电信网络欺诈团伙供应帮忙，仍供应自己2张银行卡供李某运用，帮忙李某取现搬运赃物154万余元。鄢某某、陈某乙按照违法团伙要求制造、维护“人人贷”“360借单”等虚伪借款APP。
别的，李某以每条0.03至0.5元不等价格向江苏A科技公司司理胡某、济南B科技公司技能人员赵某某购买从科技公司VOS计费途径导出的公民电话号码并出售牟利。鄢某某不合法从网上购买公民名字、电话号码等个人信息共103万余条并出售牟利。为躲避监管，李某以1800元每套的价格购买17套电话卡和银行卡，用于接纳欺诈团伙付出的“AI”机器人租赁费，并在收款后乔装到ATM机取现。
【查看履职】
2020年5月22日、10月14日，贵州省安顺市公安局经开分局对李某等人以涉嫌欺诈、波折信誉卡处理、侵略公民个人信息、帮忙信息网络违法活动罪提请安顺市西秀区查看院批准逮捕。同年5月29日、10月20日，西秀区查看院先后对各违法嫌疑人批准逮捕，并继续引导公安机关环绕各违法嫌疑人位置效果、违法数额等侦办取证，全面查清欺诈违法链条、违法所得数额、侵略公民个人信息数量等现实。同年10月30日、12月18日，安顺市公安局经开分局将上述违法嫌疑人移交检查申述。2021年4月16日，西秀区查看院对李某等8人提起公诉，一同对胡某、赵某某提起刑事顺便民事公益诉讼。
2021年8月9日、2022年12月1日，西秀区法院判定李某构成欺诈罪、侵略公民个人信息罪，数罪并罚决议实行有期徒刑十七年，并处分金五百六十万元；鄢某某构成欺诈罪、侵略公民个人信息罪，数罪并罚决议实行有期徒刑九年，并处分金六十五万元；偶某某构成粉饰、隐秘违法所开罪，判处有期徒刑六年六个月，并处分金一百万元；张某、陈某甲、陈某乙构成欺诈罪，判处有期徒刑六年至三年不等，并处分金；胡某、赵某某构成侵略公民个人信息罪，别离判处有期徒刑四年、三年，并处分金，一同判令二人付出与罚金平等数额补偿金，在市级媒体揭穿登报抱歉。部分被告人提出上诉。因偶某某在二审中认罪认罚，主动交纳罚金，安顺市中级法院依法改判为五年零六个月，其他被告人坚持原判。
【典型含义】
1.依法全链条冲击电信网络欺诈及其相关违法。溯源个人信息走漏途径和人员，对线路供应商等“内鬼”不合法生意、出售或不合法获取公民信息牟利的，以侵略公民个人信息罪依法严惩。对明知是欺诈违法，相对安稳为欺诈团伙供应技能支持或特定帮忙行为，已成为欺诈链条上固定环节的，以欺诈罪共犯追责。对明知施行电信网络欺诈违法，仍供应信誉卡并帮忙取现的，以粉饰、隐秘违法所开罪依法严惩。
2.依法严惩打着“技能中立”幌子的违法活动。一些科技公司、技能人员受欺诈团伙托付，规划、开发虚伪软件，成为欺诈团伙“重要爪牙”，不只让欺诈违法更易施行、达到目的，并且极大添加司法办案难度。对打着“技能中立”幌子为违法团伙开发软件或供应其他技能支持的，应当依法严惩，契合欺诈罪构成的，依法以欺诈罪共犯论处。
【查看官提示】
请求借款必定要经过正规途径、官方途径，切勿从非正规途径下载装置所谓借款APP，谨防堕入借款圈套。维护好个人信息，慎重在网络揭穿身份、相片、声响、视频等，避免被违法分子反向运用、精准施诈。
科技公司、技能人员应依法合规运用信息网络技能，“技能中立”无法掩盖违法违法，必将遭到法令制裁。正规运营的科技企业，也要高度重视刑事危险，对客户违背常理的需求坚持警觉，一旦发现技能或许被用于电信网络欺诈等违法违法，要及时中止开发、承认项目危险，采纳应对办法。
事例七
钟某某等6人粉饰、隐秘违法所得案
——树立运营“跑分团伙”为电信网络欺诈违法违法“洗钱”
【根本案情】
2021年6月至8月，钟某某为获取不合法利益，伙同冯某某、吴某（皆另案处理），在明知是违法所得状况下，仍招募供卡人并安排安排人员为上家搬运资金。钟某某担任与上家及币商对接，联络资金的下发和转出；冯某某担任安排、安排及处理转账现场，二人对不合法获利进行分红；吴某担任招募供卡人，按照供卡人转账流水的必定份额收取提成；孙某某、郭某、黎某某、王某担任详细操作电脑或供卡人的手机施行转账；龚某某按照吴某的要求带供卡人到现场转账并记账，从吴某处收取好处费。经查，41名电信网络欺诈被害人的钱款106万余元被以上述办法搬运。其间，钟某某、孙某某参加悉数违法现实，郭某、黎某某、王某、龚某某参加部分现实，违法数额别离为59万余元、49万余元、44万余元、30万余元。
【查看履职】
2022年6月7日，江苏省南京市公安局水上分局以钟某某等6人涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪向南京市鼓楼区查看院移交检查申述。查看机关环绕跑分团伙安排方法、层级架构、职责分工、违法所得等进行依据搜集检查，对其作案方法及违法数额承认构建完好依据系统。结合认罪认罚从宽准则，活跃打开追赃挽损，经教育催促，涉案6人均退赃退赔、认罪认罚。2022年9月7日，查看机关以被告人钟某某等5人涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪向鼓楼区法院提起公诉。考虑到龚某某系从犯，认罪认罚，有率直、活跃退赔等情节，且系专科院校在读学生，经催促已退赃退赔10.5万元，查看机关归纳考虑，对其依法作出相对不申述决议。
2022年10月26日，鼓楼区法院作出一审判定，以粉饰、隐秘违法所开罪，判处被告人钟某某有期徒刑五年二个月，并处分金十万元；判处孙某某、郭某、黎某某、王某有期徒刑三年二个月至二年不等，并处分金。以上被告人均未上诉，判定已收效。
【典型含义】
1.依法严惩为电信网络欺诈“洗钱”的违法行为。一些不法分子受经济利益唆使，为违法违法供应银行卡、手机卡或非银行付出账户，并帮忙转账、取现，帮忙粉饰、隐秘违法所得及其发生的收益，成为信息网络违法重要“爪牙”。“洗钱”活动为冲击处理上游欺诈违法制造妨碍，添加追赃挽损难度。关于专业化“洗钱”团伙，特别是安排者、策划者和骨干分子，应当予以依法严惩。
2.对涉案在校学生坚持惩办与抢救相结合。遵循宽严相济刑事方针，坚持惩办与抢救相结合，对涉案在校学生，且参加时刻较短、效果较小、活跃认罪悔罪的，归纳考虑其认知程度、社会履历、片面恶性等，依法从宽处理。
【查看官提示】
电信欺诈、网络赌博等违法团伙为经过“跑分”将赃物洗白，以“运用银行账户转账，轻松月入过万”为钓饵，招募“跑分”人员。不少人被蝇头小利遮盖，成为违法“爪牙”，遭到法令严惩。广阔民众要进步法令认识，切勿为了蝇头小利，随意出售、租借银行卡、电话卡以及微信、付出宝等具有付出功用的账户，沦为帮忙欺诈违法的“东西人”，终究害人害己。
事例八
王某等人欺诈案
——打着出资虚拟币的“幌子”施行电信网络欺诈
【根本案情】
2018年，王某在浙江省杭州市上城区先后注册树立了杭州展融公司等多家企业，开发运营“币海网”“比特网”等网络途径，并在搜索引擎置顶查询网页，声称上述途径系供应中介促成服务的正规虚拟币生意途径，并经过搜集有出资意向的被害人联络办法、添加被害人微信等，以供应剖析导师、帮忙被害人获得高额收益为幌子，拐骗被害人在上述途径注册充值。在被害人转入资金后，王某等人经过诱导被害人反向出资，构成被害人“亏本”假象，以强行平仓、频频操作发生高额手续费，或约束提现等多种办法不合法占有被害人钱款。至2019年6月，王某等人共骗得1000余名被害人5538万余元。经查，“币海网”“比特网”生意行情均系借用其他网络途径数据加工而成，途径内客户生意数据与外界虚拟币生意行情并无相关，被害人出资资金直接进入王某等人操控的银行账户。
【查看履职】
本案由浙江省杭州市公安局上城区分局立案侦办。侦办阶段，上城区查看院、公安局发挥侦诉协作机制造用，一同剖析研判，及时冻住王某等69人拟向境外账户搬运的3200万余元赃物。2019年9月，公安机关以王某等80人涉嫌欺诈罪分批移交申述。2020年3月至2021年6月，杭州市查看院和上城区查看院别离对王某等77人提起公诉；对3名情节较轻、主动退赔退赃的人员，上城区查看院依法作出不申述决议。期间，查看机关会同公安、法院精确适用认罪认罚从宽准则，催促各违法嫌疑人退赃退赔490余万元。经过进一步引导侦办，另查明公司财务人员赵某某名下的房产实为主犯王某运用涉案赃物出资购买并实践操控，该房产被依法及时查封。
2021年5月至12月，杭州市中级法院、上城区法院以欺诈罪判处王某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数工业；判处范某等76人有期徒刑十年至一年六个月不等，并处分金四十万元至一万五千元不等。2021年12月21日，考虑到王某在二审期间活跃退赃退赔等情节，浙江省高级法院将被告人王某刑期改判为有期徒刑十五年，其他坚持原判。二审判定后，王某被查封房产经司法拍卖变现1538万余元。被害人丢失的5538万元悉数追回。2022年8月，上城区法院将上述金钱发还被害人。
【典型含义】
1.依法严惩打着虚拟钱银“幌子”的电信网络欺诈违法。虚拟币价值动摇较大，简略使人发生能够快速堆集财富的影响感。电信网络欺诈分子运用出资者梦想一夜暴富的心思，树立虚伪的虚拟币生意途径施行欺诈，对此应予依法严惩。
2.精准发力追赃挽损，拯救公民大众丢失。查看机关加强与侦办、审判机关的联接协作，高度重视检查涉案资金去向，活跃协同研讨案子追赃挽损途径及涉案财物处置计划，全流程接续追赃，最大程度拯救公民大众工业丢失。
【查看官提示】
出资理财应选择正规途径，谨防堕入虚拟币出资“圈套”。虚拟币相关事务归于不合法金融活动。虚拟币无实在价值支撑，价格极易被操作，相关生意活动存在严峻危险，出资者切莫参加虚拟币投机炒作，不要信赖高收益、高回报的许诺，谨防从出资者变成受害人。
事例九
王某某涉嫌粉饰、隐秘违法所得案
——关于为上游违法供应帮忙的细微不法行为，查看机关在依法相对不申述后及时移交行政机关作出处分
【根本案情】
2023年3月，王某某添加某兼职群微信老友。3月14日，王某某按照微信老友的指示带着身份证件和1张银行卡抵达指定地址并入住宾馆。3月15日，王某某再次按照对方要求抵达指定地址，协作到某银行ATM机验卡，承认银行卡能够正常运用，并将身份证件和银行卡交予对方。王某某经过手机银行查到其银行卡内转入5万元后，对方持王某某银行卡至某银行ATM机上取款5000元，因系统维护无法继续取钱。王某某协作对方到银行货台帮忙取款，在等候取款进程中，对方奉告王某某差人要来，让其快速脱离。王某某将身份证和银行卡留在银行货台，跟从对方快速脱离银行。王某某从中不合法获利500余元。经查，王某某银行卡内转入金钱系电信网络欺诈受害人资金。2023年4月，王某某被捕获归案。公安机关将涉案银行卡中的4.5万元冻住止付，王某某在检查申述阶段自愿退赔5000元，并退缴其悉数违法所得。
【查看履职】
2023年7月26日，北京市公安局东城分局以王某某涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪，移交东城区查看院检查申述。东城区查看院经检查以为，王某某具有认罪认罚、率直、初犯、从犯、为了兼职获利且获利较少、全额退缴违法所得、活跃主动退赔被害人丢失5000元等状况，违法情节细微。一同，王某某取保候审期间活跃痛改前非，找到固定作业，再犯或许性较低，拟对王某某作出不申述决议。同年8月25日，东城区查看院安排举行王某某涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪拟不申述揭穿听证，约请公民监督员作为听证员参会，听证员一致同意查看机关处理定见。同年9月8日，东城区查看院以王某某违法情节细微，按照刑法规则不需求判处惩罚，对其作出不申述决议，并依法向北京市公安局东城分局制发对王某某作行政处分和涉案工业处置的查看定见书。
同日，北京市公安局东城分局依据《反电信网络欺诈法》第31条第1款、第44条规则，作出对王某某行政拘留十日并处分款一千元的行政处分。
【典型含义】
1.精确了解遵循宽严相济刑事方针。在电信网络欺诈违法处理中，要依法严惩为欺诈团伙供应“跑分洗钱”等帮忙的相关违法。其间，关于为“跑分洗钱”团伙供应银行卡并协作转账、取款的“卡农”，要归纳考虑其供应银行卡数量、取款金额、违法所得、违法结果等，结合其是否系初犯、认罪认罚、退赃退赔、再犯或许性等状况承认刑事职责。
2.活跃推进反诈范畴行刑反向联接。不合法生意、租借、出借银行卡的行为，违背《反电信网络欺诈法》第31条第1款的规则。关于违法情节细微不申述的案子，查看机关应当依据《反电信网络欺诈法》第44条的规则，及时制发查看定见书，将案子移交公安机关作出行政处分，并对涉案工业处置提出定见，继续盯梢催促实行，保证行为人遭到应有法令惩办。
【查看官提示】
广阔民众切勿因蝇头小利出售、租借银行卡，乃至协作施行转账、套现、取现等行为。施行上述行为或许面对刑事、行政处分，交纳远高于违法所得的罚金、罚款，还或许面对一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信誉惩戒。
事例十
江苏省南通市公民查看院催促标准固话批量请求事务防备电信网络欺诈行政公益诉讼案
——运用“空壳公司”营业执照批量请求固话帮忙施行电信网络欺诈
【根本案情】
2022年以来，江苏省南通市查看机关共受理运用公司营业执照批量请求固话进行电信网络欺诈刑事案子5件9人，部分案子被告人运用“空壳公司”施行违法违法活动，构成上当大众工业丢失560余万元。其间涂某等3人帮忙信息网络违法活动案，经过运营的“崇川区某包子店”执照处理电信固定电话线路16条、运用“贵州某有限公司”营业执照处理联通固定电话线路60条；高某帮忙信息网络违法活动案，运用“南通某信息科技有限公司”营业执照处理联通固定电话线路40条；唐某等3人帮忙信息网络违法活动案，运用“海口秀英区某科技作业室”营业执照处理联通固定电话线路60条。欺诈分子经过VOIP设备长途操控上述线路，拨打欺诈电话，更简略获得被害人的信赖。涉案“空壳公司”在实践操控人被判处惩罚后仍然存续运营。
【查看履职】
2023年6月，江苏省南通市崇川区查看院刑事查看部分在处理唐某等3人帮忙信息网络违法活动案中发现案子头绪，移交至公益诉讼查看部分，该院依据级别管辖规则向南通市查看院移交头绪。南通市查看院检查发现，全市其他县区还存在同类案子，遂于2023年7月31日决议立案，由市、县两级查看院树立一体化办案组打开开端查询。
办案组先后赴相关运营商调取涉案公司申领固定电话的根底材料，证明营业厅作业人员未按照反诈机制规则对批量装置固话严峻批阅和现场核对，对反常开办请求仍予以处理，对装置地址与请求地址不一致、显着不合理的装置现场未严峻核对；对已装固话反常呼出景象未及时采纳办法。在此根底上，办案组经过查阅涉案营业执照的请求材料，查明部分公司归于“空壳公司”，刑事判定后仍处于正常运营状况，存在被电信欺诈团伙继续运用的危险。
2023年9月1日，南通市查看院招集商场监管局、工信局、通讯作业处理作业室等部分以及相关运营商进行商量，对各行政机关监管职责和企业的主体职责等进行承认，并听取人大代表、政协委员、公民监督员、“益心为公”志愿者定见。相关部分均认可查明的案子现实，就整改方向达到一致。9月13日，南通市查看院依法向商场监管局制发行政公益诉讼诉前查看主张，主张依据《公司法》《商场主体挂号处理条例》等规则，对“空壳公司”及借用营业执照的行为予以查办，实行公示企业信息、运营反常名录、严峻违法企业名单等准则，树立常态化行刑数据移交机制，阻塞监管缝隙。9月1４日，南通市查看院依法向江苏省通讯处理局制发行政公益诉讼诉前查看主张，并依据《公民查看院查看主张作业规则》，由江苏省查看院转送江苏省通讯处理局，主张其对涉案电信运营者相关行为进行处理，完善批量请求固话的批阅程序、现场核对及反常监控。
收到查看主张书后，南通商场监管局敏捷将相关营业执照移交地址地进行吊销挂号，安排全市打开“空壳公司”排查。江苏省通讯处理局约谈了相关运营商担任人，责令对相关人员进行问责，一同催促各运营商对相关作业机制查漏补缺，强化固话开户审阅事务，阻塞作业缝隙。
【典型含义】
1.强化刑事查看和公益诉讼查看联接协作，从前端强化对电信作业的监督处理。境外欺诈分子指挥境内不法人员注册“空壳公司”申办批量固定电话，施行电信网络欺诈，更具迷惑性。电信事务运营者应当实行《反电信网络欺诈法》，强化固话开户审阅。查看机关在依法刑事冲击的一同，对未实行上述反诈职责的运营者，能够发挥公益诉讼查看功用，监督其依法整改。
2.推进多部分协同履职，构筑防诈反诈协作长效机制。防备电信网络欺诈需求强化法令司法协同联动。查看机关催促商场监管部分及时查办涉案“空壳公司”，并以个案处理为关键，推进树立常态化行刑数据移交机制，在追查违法分子刑事职责的一同，消除涉案“空壳公司”再次被用于电信网络欺诈的危险。
【查看官提示】
运用“空壳公司”批量申领固定电话并租借出售的行为，社会危害性大，情节严峻的，构成欺诈罪或帮忙信息网络违法活动罪。行政机关处理营业执照请求事务、通讯作业从业人员处理批量固话请求事务时，要严峻把关，仔细实行《反电信网络欺诈法》，避免违法分子运用监管缝隙施行欺诈。广阔民众接到生疏电话时需审慎沟通，“不轻信、不泄漏、不转账”，关照好个人信息和“钱袋子”。
事例十一
贵州省贵阳市南明区公民查看院催促标准涉诈企业营业执照监管行政公益诉讼案
——出售“空壳公司”营业执照、对公账户帮忙电信网络欺诈违法“洗钱”
【根本案情】
2019年6月至7月间，周某某注册树立贵州优某电子商务有限公司、贵州然某电子商务有限公司、贵州阅某电子商务有限公司，在处理对公账户后，将三家公司营业执照、对公账户以4000元的价格贩卖给别人，后该对公账户被用于施行电信网络欺诈，受害人将上圈套资金转入对公账户中。2022年7月25日，周某某因生意国家机关证件罪被判刑后，其注册树立的三家公司仍未吊销挂号，存在着继续被用于违法活动的危险。
【查看履职】
贵州省贵阳市南明区查看院刑事查看部分在检查周某某刑事违法案中发现该案头绪后，移交公益诉讼部分立案检查。公益诉讼部分查询查明：周某某为获取不合法利益，注册并不合法转让上述三家公司营业执照及对公账户。周某某被判处惩罚后，上述三家公司仍处于存续状况。按照《反电信网络欺诈法》第六条、第十七条第二款之规则，南明区商场监管局作为商场挂号主管部分，应当依法实行反电信网络欺诈职责，及时对涉诈企业营业执照吊销挂号，并按照规则与金融、电信等部分同享信息。但该局并未依法实行上述职责，导致涉诈危险继续存在。
2023年8月10日，南明区查看院依据《反电信网络欺诈法》《商场主体挂号处理条例》等相关规则，向南明区商场监管局制发行政公益诉讼诉前查看主张，主张该局对周某某不合法转让营业执照的行为予以查办，依法发动吊销挂号程序，将涉诈企业列入严峻违法高危险提示，将相关信息移交金融组织、电信部分。
2023年10月10日，南明区商场监管局书面回复称，已对周某某私行转让营业执照的违规行为予以立案查询，并依据查看主张加强反诈宣扬和危险防控。南明区查看院还与区法院、公安局、商场监管局、金融业代表举行联席会，环绕不合法转让营业执照用于电信网络欺诈这一问题进行谈判，要求加强各部分法令信息的联接和移交，避免发生监管盲区，构成冲击处理合力。
2023年10月31日，南明区查看院对案子效果进行盯梢监督，三家涉案公司已被列入严峻违法高危险提示，还有九家公司被吊销挂号。
【典型含义】
1.交融履职，与商场监管部分联动处理“空壳公司”。跟着电信网络欺诈违法冲击处理力度不断加大，社会大众对向私家账户转账的警觉性越来越高，可是向对公账户转账警觉性较低。查看机关强化刑事查看与公益诉讼查看一体能动履职，在严峻冲击违法的一同，针对涉案营业执照和对公账户存在监管盲区的问题，经过制发查看主张等办法，催促商场主体挂号机关实行监管职责，依法吊销挂号，下降再次被运用的危险。
2.协同发力，一同构建电信网络欺诈源头处理防备一同体。查看机关与法院、公安、行政主管部分、金融组织协同联动，一方面，疏通讯息同享途径，常态化打开涉诈企业营业执照、对公账户监管；另一方面，加强法治宣扬，将反诈宣扬充沛融入各部分日常履职作业，打开新设商场主体涉电信网络欺诈违法违法警示教育。
【查看官提示】
当时，一些违法分子盯上对公账户黑色生意，专门注册“空壳公司”并不合法转让对公账户，为电信网络欺诈供应帮忙。对此，行政机关需实行监管职责，依法及时对涉案企业吊销挂号。广阔运营者需进步法令认识，切勿贪心小利租借、出借、出售对公账户，触碰法令红线。广阔民众和企业财务人员需增强识诈防诈认识，对公账户大额转账更需审慎核对，不给违法分子待机而动。
最高检发布《查看机关冲击处理电信网络欺诈及其相关违法作业状况（2023年）》
依法严惩境外欺诈集团 协同推进网络归纳处理
在《中华公民共和国反电信网络欺诈法》施行一周年之际，11月30日，最高公民查看院发布《查看机关冲击处理电信网络欺诈及其相关违法作业状况（2023年）》（下称《作业状况》），系统剖析当时电信网络欺诈及其相关违法首要态势，总结查看机关冲击处理的行动与成效，提出下一步作业对策与展望，并就当时电信网络欺诈违法的严峻局势进行危险提示及主张。
《作业状况》指出，查看机关申述电信网络欺诈违法案子同比呈显着上升趋势。跟着冲击处理特别是境外抓捕力度加大，2023年1月至10月，全国查看机关共申述电信网络欺诈违法3.4万余人，同比上升近52%。申述帮忙信息网络违法活动罪案子仍高位运转，但上涨起伏逐步放缓。与此一同，申述粉饰、隐秘违法所得、违法所得收益罪激增，已成为仅次于帮信罪的第二大电信网络欺诈的相关违法。此外，申述波折国（边）境处理违法快速上涨，已成为电信网络欺诈违法链条上的多发罪名。
《作业状况》指出，违法人员低龄、低收入、低学历特征仍然显着，但文化程度较高人员涉罪呈上升趋势。2023年前三季度，全国查看机关申述电信网络欺诈、帮信、掩隐三类违法人员中，大学专科以上（包含本科、硕士、博士）人员别离为 4400余人、5900余人、7600余人。
《作业状况》指出，关于从境外接连捕获的违法分子，查看机关逐案盯梢，该捕则捕、当诉则诉，从严提出量刑主张，加大资金追缴力度。最高检、公安部联合督办的四川南充“4·01”专案，查看机关已申述430余人，触及多个缅北欺诈团伙；联合督办的浙江“12·30”专案，已捕获11名主犯，判定4名，首要安排者葛某一审被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数工业，其他3名主犯均被判处十年以上有期徒刑，构成有力震撼。
《作业状况》清晰，查看机关将进一步加强国（区）际法令司法协作，环绕要点区域、严峻集团、重要案子，深挖彻查案子头绪，严峻冲击境外欺诈集团的安排者、领导者、暗地“金主”、骨干分子，以及为其供应人员偷渡、跑分洗钱、技能服务、违法场所和处理服务等帮忙的黑产集团安排者、领导者，继续开释从严惩治激烈信号。
《作业状况》最终着重，广阔公民大众要实在进步防诈认识和识诈才能，坚决做到“不轻信、不贪利、不点击、不走漏、不转账”。
查看机关冲击处理电信网络欺诈及其相关违法作业状况（2023年）
目 录
一、当时违法首要态势
二、查看机关冲击处理首要行动
三、对策与展望
四、危险提示及主张
2023年以来，全国查看机关深化遵循实行习近平总书记关于冲击处理电信网络欺诈违法的重要指示指示要求，仔细实行《中华公民共和国反电信网络欺诈法》，坚持以公民为中心，坚持系统观念、法治思想，坚持惩防治并重，全面实行“四大查看”功用，坚决遏止电信网络欺诈违法多发高发态势，实在维护公民大众合法权益和社会调和安稳。
一、当时违法首要态势
（一）罪名态势
1.申述电信网络欺诈违法数量同比呈显着上升趋势。跟着冲击处理特别是境外抓捕力度加大，2023年1月至10月，全国查看机关共申述电信网络欺诈违法3.4万余人，同比上升近52%。跟着近期政法机关对跨境电信网络欺诈违法集团打开要点冲击，大批在境外从事欺诈活动的人员会集被抓捕回国，往后一段时期申述的电信网络欺诈案子数量将呈继续上升态势。
2.申述帮忙信息网络违法活动罪（以下简称帮信罪）数量仍高位运转，但上涨起伏逐步放缓。2023年1月至10月，全国查看机关共申述帮信罪11.5万余人，同比上升近13%，涨幅同比下降2.2个百分点。首要原因是，一方面，反电信网络欺诈法关于租借、出售银行卡的行为设置了前置行政处分，实践中关于行为人系初犯且违法情节细微的，查看机关依法作出相对不申述决议后，反向移交给行政法令机关予以行政处分；另一方面，跟着冲击和风控力度加大，单纯租借、出售银行卡的景象逐步削减，转而代之的是要求在“卖卡”一同供应“刷脸”转账验证等帮忙，这类行为往往契合粉饰、隐秘违法所得、违法所得收益罪的违法构成。
3.申述粉饰、隐秘违法所得、违法所得收益罪（以下简称掩隐罪）数量激增，已成为仅次于帮信罪的第二大电信网络欺诈的相关违法。2023年1月至10月，全国查看机关共申述掩隐罪10.4万余人，同比上升近80%。首要原因是，一方面，如上所述，为躲避刑事侦办和银行风控，“卖卡+刷脸验证”的行为逐步成为干流，原先以帮信罪冲击的行为有一部分承以为掩隐罪；另一方面，办案机关加大“一案双查”力度，同步加强追赃挽损，关于财物搬运查控力度进一步加大。
4.申述波折国（边）境处理违法数量快速上涨，成为电信网络欺诈违法链条上的多发罪名。当时，跟着境内冲击力度加大，电信网络欺诈违法集团许多向境外搬运，且有安排地招募、吸收境内人员经过偷越国（边）境的办法赴境外参加施行违法。2023年1月至10月，全国查看机关共申述偷越国（边）境违法1.7万余人，同比上升5.3%；申述安排别人偷越国（边）境违法近2000人，同比上升近16%；申述运送别人偷越国（边）境违法5000余人，同比上升近75%。
（二）行为态势
1.电信网络欺诈违法态势
一是欺诈集团日趋独占化。当时，零星、点状式的独立欺诈团伙越来越少，取而代之的是以“工业园区”“科技园区”为幌子的超大违法集团。这些超大违法集团多在境外，经过操控、处理独立欺诈团伙，构成巨大而安稳的欺诈违法网络。如，最高检、公安部第三批联合督办的江苏江阴“6·16”专案，潘某某等6名暗地“金主”在缅北出资制造“五金建材城”，先后招引18个欺诈团伙入驻，并为欺诈团伙供应作业场所和食宿，进行封闭式处理，持械看守欺诈团伙人员，构成超大违法集团。
二是欺诈违法衍生晋级。因为欺诈集团日趋独占化，导致集团违法行为聚集交错。在曩昔独自施行电信网络欺诈违法的根底上，衍生晋级为人口贩卖、劫持、不合法拘禁等严峻侵略公民人身权利违法，影响极为恶劣。
三是欺诈方法多元复合。依据办案计算，现在欺诈方法包含刷单返利、虚伪出资理财、虚伪购物服务、假充电商物流客服、虚伪征信欺诈等，其间刷单返利、虚伪出资理财类欺诈占到一半以上。一同，违法分子将不同的欺诈方法相结合，步步浸透、层层攻破，使欺诈更具欺诈性和迷惑性。如“杀猪盘+虚伪出资”便是一种典型欺诈方法，违法分子先以情感结交的办法获得被害人信赖，后将其拉入虚伪出资群，与其他违法分子一同合力骗得钱款。又如“赌诈结合型”欺诈方法也较为常见，违法分子往往在境外架起虚伪的赌博网站，以充值赌资为名骗得被害人钱款。
四是小额欺诈时有发生且迷惑性强。为下降被害人的警觉心思，欺诈分子常采纳小额屡次的办法施行欺诈。在这类欺诈违法中，被害人的丢失金额一般仅在几十元到几百元之间，关于这些丢失，被害人警觉性不高，维权认识不强，加大了案子冲击和侦破难度。如北京市海淀区查看院处理的张某强等4人欺诈、侵略公民个人信息案，违法嫌疑人不合法获取公民寄递信息后，以货到付款的方法，对仅2元价值的足浴包收取货款69元，并向全国不特定收货人“盲发快递”17万余单，骗得钱款合计30余万元。
2.网络黑产违法态势
一是黑产违法模块日趋安稳。当时，网络黑产违法尽管不断迭代晋级，但其违法模块根本安稳，不同模块彼此联接协作，构成完好的网络黑产链条。总体上看，黑产违法模块首要包含人员、信息、技能、资金四部分。其间，人员模块触及安排运送别人经过偷越国（边）境或其他办法赴境外从事电信网络欺诈违法；信息模块触及不合法获取别人个人信息，以规划欺诈话术施行精准欺诈；技能模块触及供应途径、软件、东西等技能支持，以下降违法本钱，进步欺诈行为的荫蔽性和欺诈性；资金模块触及为欺诈违法所得供应“洗白”途径，以躲避金融监管和侦办查询。
二是黑产技能门槛进一步下降。一方面，跟着黑产技能和工业展开，越来越多的东西和软件以直观、简略的产品方法出现，易学易用的特色不只大幅下降了软件开发门槛，也招引了更广泛人群特别是年青人群参加电信网络欺诈违法。如新式GOIP设备，只需两部手机、一根音频线即可组网，完成长途操控拨打电话的功用，比较传统GOIP设备体积较大和杂乱的调试进程，新式设备愈加简略易用，技能门槛显着下降。另一方面，新式技能被电信网络欺诈违法分子运用，大大下降了违法本钱。如人脸辨认技能，违法分子经过运用假造的面部特征和身份信息，假充被害人或其他信赖的个别，施行欺诈行为，如破解手机解锁、盗取银行账户等。又如违法分子运用语音组成技能仿照别人（如家人、银行作业人员等）的声响拨打欺诈电话，获取被害人信赖，诱导被害人施行转账等行为。
三是跨域趋势日趋显着。杰出体现在跨国境，首要分为人内网外（境内违法分子“翻墙”登录国外“暗网”施行欺诈违法）、人外网内（偷越到境外的违法分子经过遥控设在境内的GOIP无线网关设备，向被害人拨打欺诈电话、发送欺诈短信）、人网皆外（偷越到境外的违法分子运用境外即时谈天东西、网站施行欺诈）三种方法。当时，境外电信网络欺诈违法团伙对境内居民施行违法最为杰出。与此一同，跨途径的趋势日益凸显，网络黑产分子往往运用各途径信息不互通特色，跨途径流窜作案，单一监管部分或途径运用自有数据难以全面辨认违法，监管监测难度更大。如在不同的交际、短视频等途径发布推行信息，将被害人引流至不同的电商途径购物，并指示被害人经过不同的付出途径、银行付款，最终经过不同的物流途径虚伪发货。
四是资金途径交错荫蔽。较为常见的搬运资金途径首要包含地下钱庄、跑分团伙以及虚拟币生意等。其间，跟着金融组织监管力度加强，境内团伙往往经过安排社会清闲人员运用自己的银行卡为其搬运涉诈资金。这种“洗钱”办法监管难度大，资金搬运途径交错难以回溯，许多年青人参加其间。一同，跟着虚拟钱银广泛运用，违法分子运用虚拟钱银“洗钱”，已成为当时的干流方法。虚拟钱银承认难、处置难、评价难，成为冲击涉诈“洗钱”违法的一大妨碍。此外，经过高买低卖贵金属、贵重物品等办法进行“洗钱”也时有发生。
（三）人员态势
1.违法人员
一是“三低”（低龄、低收入、低学历）特征仍然显着。2023年1月至10月，全国查看机关申述电信网络欺诈、帮信、掩隐三类违法人员中，25岁以下人员占到31%；高中及以下学历（含职高、技校、中专等）占85%；无业人员占53%。
二是在校及刚结业学生逐步成为违法集团撮合吸收方针，未成年涉罪人数有所添加。2023年1月至10月，全国查看机关申述电信网络欺诈、帮信、掩隐三类违法人员中，16至22岁人员占比20%左右，不乏在校及刚结业学生。其间，未成年人占比1%，人数同比上升68%；有的未成年人成为电信网络欺诈违法安排者，标明此类违法开端向未成年人集体浸透，值得高度警觉。如江苏省盐城市亭湖区查看院处理的一同电信网络欺诈案，4名未成年人安排招集22名未成年人、在校学生和社会人员一同参加电信网络欺诈违法，共欺诈1700余名被害人235万余元。
三是违法人员以男性为主，但女人违法人数添加较快。2023年1月至10月，全国查看机关申述电信网络欺诈、帮信、掩隐三类违法人员中，男性违法人员占90%；女人违法人员占10%，人数同比上升近19%。
四是文化程度较高人员涉罪呈上升趋势。2023年前三季度，全国查看机关申述电信网络欺诈、帮信、掩隐三类违法人员中，大学专科以上（包含本科、硕士、博士）人员别离为4400余人、5900余人、7600余人。其间，有的是运用本身技能特长，为电信网络欺诈集团供应技能支持或是开发专门用于违法的软件东西；有的则是法治认识单薄，被“高薪招聘”信息广告所遮盖，从事租借、出售银行卡等相关违法行为。
2.被害人
一是受害集体散布广泛，各年纪、各地域均有触及。从年纪看，从未成年人到晚年人，违法分子往往依据不同年纪阶段人群特色施行精准欺诈。从地域看，跟着互联网遍及和通讯东西、结交软件的展开，欺诈违法已打破地域约束，全国各地均有被害人。因为当时违法分子更多环绕其所掌握被害人个人信息，并运用被害人重视点、情感痛点、人道缺点，选用不同话术类型施行欺诈，因而被害人年纪、作业、阅历、地域等已不再是决议欺诈能否成功的重要标准。
二是三类受害集体值得高度重视。一是晚年人。违法分子往往以出资养老工业、出售收藏品、保健品、供应晚年人治疗服务等为名，对晚年人施行欺诈，被害人数较多，触及晚年人“养老钱”“看病钱”。 如浙江省杭州市拱墅区查看院处理的一同欺诈案，违法嫌疑人经过不合法方法获取保险公司客户信息，专门选择短少金融范畴常识、防备认识较低的晚年人为方针，假充保险公司、银行银保中心客服人员身份，拐骗晚年被害人购买虚伪基金、理工业品，骗得20余名被害人合计270余万元。二是未成年人。违法分子多以未成年人沉溺网络游戏、盲目追星等特色，以出售游戏点卡、皮肤、为明星投票打榜为名施行欺诈，不只给未成年人地址家庭构成经济丢失，也使其发生心思暗影。又如甘肃省敦煌市查看院处理的一同欺诈案，违法嫌疑人在网上发布免费赠送游戏皮肤的虚伪广告，诱惑未成年人阅览，并主动联络其运用家长手机扫码，骗得多名未成年人钱款。三是“宝妈”（首要指在家关照孩子、照料家务的家庭主妇）。违法分子运用一些“宝妈”无固定经济收入、家庭联络不调和、急于在互联网上寻觅兼职作业的心思，以介绍作业为名收取介绍费、入门费等施行欺诈。如浙江省嘉善县查看院处理的一同欺诈案，违法分子经过网络发布虚伪的兼职信息骗得被害人加盟费，并诱惑被害人吸收别人加盟缴费，成为欺诈违法的“爪牙”，近万名“宝妈”参加其间，欺诈金额达1.3亿元。
二、查看机关冲击处理首要行动
（一）仔细策划布置冲击处理作业
2023年4月，最高检印发《关于加强新时代查看机关网络法治作业的定见》，要求各级查看机关仔细实行反电信网络欺诈法，加强与公安、法院及有关部分协同联动，推进构建“全链条反诈、全作业阻诈、全社会防诈”打防管控系统。针对跨境电信网络欺诈违法杰出的问题，充沛发挥联席会议机制，会同公安部、最高法院赴边境打开调研，就法令适用、依据检查、方针掌握等问题屡次举行专题会议研讨。举行屡次事务训练，加大同堂训练力度，进一步一致思想、清晰要求、构成合力。
（二）全链条惩治电信网络欺诈及其相关违法
一是依法从严惩治境外电信网络欺诈违法。最高检会同公安部发动第3批5起特大跨境电信网络欺诈违法案子联合挂牌督办，并发布答记者问，全力打团伙、摧网络、斩链条，继续开释从严惩治的激烈信号。依法严峻冲击跨境电信网络欺诈以及由此衍生的拐卖人口、故意伤害、不合法拘禁等严峻暴力违法。关于从境外接连捕获的违法分子，逐案盯梢，该捕则捕、当诉则诉，依法从严提出量刑主张，加大资金追缴力度。结合办案加大劝返力度，尽力堵住涉诈人员向境外活动的通道。与公安部联合督办的四川南充“4·01”专案，查看机关已申述430余人，触及多个缅北欺诈团伙；联合督办的浙江“12·30”专案，已捕获11名主犯，判定4名，首要安排者葛某一审被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数工业，其他3名主犯均被判处十年以上有期徒刑，构成有力震撼。
二是依法从严惩治境内协同违法人员。环绕人员流，加大对边境区域管控力度，加强对不合法偷越国（边）境违法的冲击力度。环绕资金流，坚持“一案双查”，同步加强对运用“跑分途径”、虚拟钱银等为欺诈违法进行“洗钱”行为的查办力度，会集冲击作业化、公司化、跨境化的地下钱庄，要点冲击为“洗钱”团伙收买、运送、安排别人出售银行卡的团伙，有力揉捏后端“洗钱”违法空间。环绕信息流，深挖案子头绪，加大对侵略公民个人信息特别是不合法获取人脸、声纹等灵敏信息、运用AI等前沿技能假造人脸、声纹以及获取其他信息违法的冲击力度。如贵州省安顺市西秀区查看院处理的一同欺诈案，违法嫌疑人运用AI语音机器人主动拨打电话，帮忙欺诈团伙推送虚伪借款APP，导致1400余名被害人上圈套3500余万元。
三是全力打开追赃挽损作业。会同公安部、最高法院强化作业联接协作，充沛适用认罪认罚从宽准则，全流程各环节打开追赃挽损，最大极限维护公民大众合法权益。如，浙江省杭州市上城区查看院处理的一同欺诈案，查看机关充沛发挥侦诉协作、法检谈判机制优势，全流程各环节接续追赃，追回被害人悉数丢失5500余万元。关于逃匿境外的电信网络欺诈违法嫌疑人、被告人案子，在通缉一年后不能到案的，辅导当地查看机关依法发动被告人违法所得没收程序，最大极限揉捏违法分子的利益空间。
（三）协同推进电信网络欺诈归纳处理
一是活跃保险推进反诈范畴公益诉讼查看作业。仔细遵循实行反电信网络欺诈法赋予的公益诉讼职责，环绕要点作业个人信息维护、“两卡”处理、企业反诈职责实行等方面，活跃打开公益诉讼查看作业。2023年以来，针对电信、金融、互联网等作业未依法实行反电信网络欺诈职责的违法景象，立案处理公益诉讼案子160余件。针对违法行为人运用营业执照批量请求固话施行电诈的景象，江苏省南通市查看院催促通讯处理部分依法查办违法违规行为并严峻标准批量请求固话程序，获得杰出效果。针对涉案企业用于电信网络欺诈的营业执照未被吊销挂号，导致涉诈危险继续存在的问题，贵州省贵阳市南明区查看院催促商场主体挂号机关实行监管职责，依法发动营业执照吊销挂号程序，根绝危险危险。
二是大力加强未成年人权益网络司法维护。一直坚持“零忍受”情绪，关于钳制、唆使、诱惑、欺诈未成年人参加电信网络欺诈及其相关违法的，依法予以严惩。2022年12月以来，共申述相关违法近3000人。严峻实行刑事诉讼法特别程序，对涉嫌电信网络欺诈等违法的未成年人依法适用附条件不申述，同步打开精准帮教，帮忙涉罪未成年人从头回归社会。深化打开“反诈进学校”活动，经过揭穿听证、法治宣讲等方法，加强以案释法，会同学校一同筑牢反诈学校防地。
三是发挥查看主张优势加强协同处理。结合司法办案，聚集案子背面反映的社会处理缝隙和短板，制发社会处理类查看主张，协同相关部分加强溯源处理。如北京市海淀区查看院处理以“盲发快递”办法施行欺诈案，针对不合法生意寄递信息等问题，依法向物流公司制发查看主张，促进物流寄递作业实行反诈主体职责。又如上海市黄浦区查看院处理以“生意黄金”办法粉饰、隐秘违法所得案，发现黄金生意环节存在危险，会集向相关金店制发查看主张，催促商家标准挂号、验证黄金生意人员身份信息，与公安机关树立信息互一般态化机制和可疑头绪上报协作机制。一同，查看机关定时加强对多发高发、公民大众反映激烈的欺诈类案反向审视剖析。针对一段时期征信类欺诈案子高发态势，及时剖析背面原因和处理缝隙，最高检会同公安部、工信部等部分联合约谈相关运营商和途径企业，催促加强内部危险防控，强化企业主体职责，获得杰出效果。
（四）运用数据赋能推进冲击处理作业提质增效
深化遵循实行数字查看战略，活跃构建“事务主导、数据整合、技能支撑、重在运用”的数字查看作业方法，规划研制大数据法令监督模型，加强反诈范畴办案数据磕碰比对和归纳研判运用，进步冲击处理作业信息化智能化水平。如北京市昌平区查看院研制的涉“两卡”案子漏犯漏罪大数据法令监督模型，经过数据选择、归集、磕碰，从所处理涉“两卡”案子中发现北京市内跨区案子37件，承认收贩卡团伙25个，追捕追诉漏犯124人，移交行政处分定见87件，公益诉讼立案4件，完成全链条冲击处理。又如内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区查看院研制的在校学生反常电话卡法令监督模型，经过对在校学生持有不合理、非日子所需的反常电话号码数据比对排查，摧毁不合法生意电话卡违法窝点2个，刑事立案9人，催促相关部分刊出反常电话卡5500余张，关停反常高危险电话账户1000余个，向家长制发催促监护令70余份，联合相关部分出台在校学生处理电话卡程序标准指引等文件。
（五）营建全民反诈杰出社会气氛
一是线下多元普法共筑反诈防地。仔细实行“谁法令、谁普法”普法职责制，深化基层一线，经过事例宣扬、揭穿听证、庭审旁听等办法，强化警示教育。2021年以来，最高检接连发布冲击处理电信网络欺诈违法典型事例，揭穿类案剖析陈述，举行新闻发布会，与中心干流媒体打开联合普法，营建全民反诈社会气氛。2023年“六一”前后，最高检发布《未成年人查看作业白皮书（2022）》，会同中心网信办、国务院妇儿工委举行“检爱同行共护花开——加强未成年人网络维护归纳履职”新闻发布会等系列活动，进一步深化未成年人反诈宣扬。
二是交融新媒体进步反诈宣扬质效。最高检制造发布20集反诈短剧《反诈精英——公民的查看官》在快手号热播，播映量达2.3亿次，论题“反诈精英”“擦亮双眼当心有诈”阅览量达5亿次。最高检会同北京市查看机关制造反诈动漫《圈套粉碎机》，自本年3月起在北京市公交、地铁翻滚播映，让反诈宣扬触角延伸至老百姓日常日子。上海市查看机关拍照反诈、养老欺诈等系列短剧《胡同里的故事》，揭穿电信网络欺诈违法方法，打造普法品牌，加强以案释法。
三、对策与展望
一是进一步加大依法惩治力度，坚决遏止违法分子特别是境外违法集团的嚣张气焰。加强国（区）际法令司法协作，环绕要点区域、严峻集团、重要案子，深挖彻查案子头绪，严峻冲击境外欺诈集团的安排者、领导者、暗地“金主”、骨干分子，以及为其供应人员偷渡、跑分洗钱、技能服务、违法场所和处理服务等帮忙的黑产集团安排者、领导者，继续开释从严惩治的激烈信号。
二是进一步强化追赃挽损，最大极限拯救公民大众工业丢失。坚持把追赃挽损作业贯穿司法办案一直，会同公安机关、公民法院加强对涉诈及其相关账户的研判剖析，全流程接续追赃挽损。充沛发挥认罪认罚从宽准则效果，敦促违法分子退赃退赔。加大在电信网络欺诈案子中违法所得没收程序的适用，坚决堵截欺诈违法分子境内外利益链。
三是进一步推进溯源处理，全力揉捏涉诈违法违法活动生存空间。全面实行反电信网络欺诈法，加强涉诈大数据监督模型的研制运用，及时发现电信、金融、互联网等范畴存在的严峻危险和杰出问题。归纳发挥公益诉讼、查看主张等功用效果，会同有关部分一同催促相关单位、企业，阻塞运转缝隙危险，强化内部合规建造，推进源头处理、归纳处理。
四是进一步杰出防备为先，促进进步全社会识诈防诈反诈认识。仔细实行“谁法令、谁普法”普法职责制，聚集欺诈违法危险较高的要点区域、要点作业、要点人群，经过法治宣讲、揭穿听证、旁听庭审等多种方法，继续深化打开反诈宣扬教育。加强以案释法，深化揭穿违法方法，提出防备警示主张，营建全民反诈的稠密气氛。
四、危险提示及主张
当时，电信网络欺诈违法局势仍然严峻杂乱，违法方法和办法不断晋级演化，广阔公民大众要实在进步防诈认识、识诈才能。在此，查看机关提示广阔公民大众，在日常作业日子中，坚决做到“五不”。
一是不轻信。切勿轻信网络发布的“高薪招聘”“刷单兼职”“海外高薪作业”等信息。要寻求正规求职工作途径，经过官方途径了解出国务工方针和当地社会局势，审慎作出决议。切勿轻信假充公检法、客服、领导、亲朋等来历不明的电话。要进步警觉，经过官方咨询、自己电话、视频承认等办法核实对方身份。
二是不贪利。切勿被网络上以低危险、高回报为宣扬噱头的虚伪炒外汇、股票、期货、基金、虚拟币等所遮盖，切勿被所谓的内情信息、专家定见所动心。要坚持理性出资，加强出资理财常识学习，经过正规组织向专业人士咨询了解出资信息，牢牢守住“钱袋子”。
三是不点击。不要点击任何来路不明的网页链接，不要扫描任何来路不明的二维码，不要装置任何来路不明的APP软件，特别是坚决根绝装置网络赌博、裸聊等软件，避免堕入欺诈分子精心规划的圈套。
四是不走漏。不要随意在网络上向别人走漏自己或家人的身份、银行账户、存款、家庭住址、联络办法等信息，谨防成为精准欺诈方针。警觉“租卡借卡暴富”“租号卖号挣钱”等不法宣扬，不要随意将个人电话卡、银行卡、微信、付出宝等供应给别人运用，谨防沦为电信网络欺诈违法爪牙。
五是不转账。不要向生疏人汇款、转账，特别是不随意参加生疏的QQ群、微信群、同享屏幕，不要依据群里人员指示进行账号密码输入等操作。在汇款、转账前，一再核实对方身份和账户，守好资金安全的最终一道防地。
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